Az MNB több jogszabálysértés miatt is elmeszelte a Takarékbank-csoportot, amely az indexes Spéder Zoltán érdekeltségébe tartozik.

A hivatalos közlemény szerint az MNB vizsgálata nyomán összesen 102,7 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki a Takarékbank-csoportra, emellett kötelezte a csoporttagokat a feltárt jogsértések megszüntetésére. Az igencsak jelentős súlyú jogszabálysértések többek között

• a vállalatirányításnál, 
• hitelkockázatnál,
• az informatikánál,
• a csoport és egyedi szintű számviteli előírásoknál és adatszolgáltatásnál,
• illetve a tőke számításánál merültek fel.

Emellett a Takarékbank befektetési szolgáltatásával kapcsolatban szintén több - részben jelentős - jogszabálysértést nevezett meg:

• a bank egyebek közt az általa vezetett ügyfélszámlákon a jogszabály által meg nem engedett tranzakciókat végzett,
• a telefonos megbízás-felvételkor ügyfeleit nem az üzletszabályzatának megfelelően azonosította,
• továbbá a megbízás tartalma sem felelt meg az abban foglaltaknak.

Mindezek miatt az MNB összességében 99,2 millió forint bírságot szabott ki a Takarékbankra. Ezen felül az MNB számviteli hiányosságok, illetve a pénzmosási szabályzatra vonatkozó problémák miatt további 2 millió forint bírságot szabott ki a BANKÜZLET Zrt.-re. Az adatszolgáltatási kötelezettség megsértése, illetve a pénzmosási szabályzatot érintő hibák miatt 1,5 millió forintnyi bírság kiszabására került sor a Takarék Faktorház Zrt. esetében.

(MNB)